Regulador de Nova York divulga diretrizes para segregar fundos de clientes

• O NYDFS enviou uma carta pública ao setor explicando a necessidade de segregar os recursos dos clientes.
• Este aviso vem quando os promotores federais de Nova York se aprofundam no fim do FTX.

Na segunda-feira, as autoridades de Nova York emitiram um novo alerta ao cripto indústria, desta vez sobre como gerenciar com segurança os ativos digitais de seus clientes.

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) enviou uma carta pública ao setor explicando a necessidade de segregação dos recursos dos clientes, o papel que os custodiantes devem desempenhar e a necessidade de manter as informações atualizadas ao lidar com ativos digitais em nome dos clientes.

Gerenciamento de ativos digitais de clientes

As empresas com BitLicense, uma permissão operacional especial concedida pelo estado de Nova York para aqueles envolvidos em operações de ativos digitais a partir de 2015, estão sujeitas aos novos regulamentos.

Este aviso vem quando os promotores federais de Nova York se aprofundam mais no desaparecimento de FTX sob seu ex-CEO Sam Bankman-Fried, que é suspeito de desviar bilhões de dólares em dinheiro de clientes para financiar negócios em seu agora extinto fundo de hedge, Alameda Research.

Custodiantes de ativos financeiros, como o banco mais antigo dos Estados Unidos, BNY Mellon, desempenham um papel significativo no setor financeiro, armazenando com segurança o dinheiro e as ações de seus clientes. As novas regras fornecem uma descrição mais detalhada de como os ativos digitais devem ser gerenciados.

Ao manter registros adequados, o regulador recomendou que os custodiantes mantenham os ativos digitais de seus clientes distintos dos seus, tanto na cadeia quanto nos livros internos do custodiante.

Disse ainda que a custódia do custodiante dos ativos digitais do cliente era apenas para fins de salvaguarda e que o custodiante “não estabelecerá assim uma relação de devedor-credor com o cliente” após o recebimento dos ativos.