Um projeto de lei anti-lavagem de dinheiro (AML) bipartidário que cobre “entidades descentralizadas”, como protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e organizações autônomas descentralizadas (DAOs) em breve será reintroduzido no Congresso, de acordo com a senadora dos Estados Unidos Elizabeth Warren.
Warren, um crítico vocal de criptomoedas, argumentou na reunião do Comitê Bancário do Senado em 14 de fevereiro audição intitulado “Crypto Crash: Why Financial System Safeguards are Needed for Digital Assets”, que a comunidade cripto quer que entidades descentralizadas rodando em código sejam isentas dos requisitos de AML:
“Em outras palavras, eles querem uma brecha gigante para DeFi escrita na lei para que possam lavar dinheiro sempre que um traficante ou terrorista os pagar para fazer isso.”
Devido a isso, Warren disse que reintroduziria a Lei de Antilavagem de Dinheiro de Ativos Digitais de 2022 que ela apresentado pela primeira vez em 15 de dezembro de 2022. Ele foi lido duas vezes antes de ser encaminhado ao Comitê Bancário do Senado e não recebeu mais tração.
Se legislado como foi, o projeto de lei de sete páginas teria proibido as instituições financeiras de usar misturadores de ativos digitais, como Tornado Cash, projetado para obscurecer os dados do blockchain.
Isso também teria resultado em carteiras não hospedadas, mineradores e validadores sendo obrigados a escrever e implementar políticas de AML.
O senador observou que as leis AML atuais “não cobrem grandes partes da indústria criptográfica” e afirmou que a exchange cripto ShapeShift aproveitou a falta de regulamentação quando reestruturou-se como uma plataforma DeFi em julho de 2021, acrescentando:
“Eles disseram que estamos fazendo essa mudança, citando, 'para se retirar da atividade regulamentada'. Tradução: lave seu dinheiro aqui.”
Warren afirmou que “grandes criminosos financeiros adoram cripto” e argumentou que a cripto era “o método de escolha para traficantes internacionais de drogas”, hackers norte-coreanos e invasores de ransomware, acrescentando:
“O mercado cripto arrecadou US$ 20 bilhões no ano passado em transações ilícitas, e essa é apenas a parte que conhecemos.”
Esses números são apoiados por um relatório de 12 de janeiro da empresa de análise de blockchain Chainalysis, que descobriu que o valor total da criptomoeda recebidos por endereços ilícitos atingiu US$ 20.1 bilhões ao longo de 2022.
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De acordo com um funcionário das Nações Unidas falando em uma reunião do Comitê de Contraterrorismo em outubro de 2022, o dinheiro ainda é o escolha preferida para financiar terroristas, embora estejam começando a recorrer à criptografia com mais frequência.
Os hackers norte-coreanos que operam com o Lazarus Group também enfrentaram ventos contrários ao tentar usar cripto com as exchanges Binance e Huobi, que congelou contas que consideravam vinculadas ao grupo de hackers.
Fonte: https://cointelegraph.com/news/sen-warren-vows-reintroduction-of-aml-bill-that-extends-to-daos-and-defi