Signature Bank enfrenta processo por envolvimento em fraude FTX

A empresa de negociação algorítmica Statistica Capital entrou com uma ação coletiva putativa contra o Signature Bank, amigo das criptomoedas, por seu suposto conhecimento da fusão de fundos entre a bolsa falida FTX e a Alameda Research.

A Statistica alega que, contrariando seu conselho, o Signature Bank enviou dinheiro destinado ao FTX para as contas bancárias da Alameda usando sua rede de pagamentos Signet a partir de junho de 2020. Signet, uma rede blockchain autorizada, permite transferências de dinheiro 20 horas por dia por meio da cunhagem e queima de ERC- XNUMX “fichas de sinete” compatíveis.

Statistica alega que Signature Bank falhou em seu dever fiduciário

De acordo com o Statistica requerimento judicial, a FTX transferiu depósitos de clientes de contas da Alameda usando um “moeda não legal” chamada “dinheiro eletrônico”. Embora os clientes da FTX possam confirmar que os fundos foram adicionados às suas contas, a Statistica alega que os fundos dos clientes não saíram das contas da Alameda. FTX e Sam Bankman-Fried supostamente usaram depósitos de clientes para conceder empréstimos à Alameda, chegando a oferecer ao fundo de hedge falido uma linha de crédito de US$ 65 bilhões. 

A misturando-se de fundos de clientes da FTX com o dinheiro da Alameda está no centro de um processo criminal contra o ex-CEO da FTX Sam Bankman-Fried, que enfrenta oito acusações nos EUA, incluindo lavagem de dinheiro e fraude eletrônica. Em uma ação civil separada, a SEC processou Sam Bankman-Fried por deturpar o relacionamento da FTX com a Alameda para os investidores.

De acordo com a Statistica, a Signature processou conscientemente transações que violam os termos e condições da FTX e falhou em cumprir seu papel fiduciário para os clientes.

Ontem, Binance anunciou planeja suspender as transferências bancárias em USD em 8 de fevereiro de 2023, por motivos não revelados. Mais cedo, notificada clientes que o Signature Bank só suportaria transferências SWIFT de $ 100,000 ou mais entre ele e os clientes da Binance, dando credibilidade à especulação de que as suspensões estavam relacionadas ao Signature Bank.

Exchanges centralizadas deixadas com menos opções para cumprir o papel crítico

O terreno está encolhendo lentamente sob os pés das bolsas mais centralizadas do mundo, à medida que os bancos assustados com os avisos regulatórios e o colapso das criptomoedas procuram se distanciar do setor. As trocas centralizadas servem como rampas de acesso cruciais de fiduciário para cripto para traders e investidores de cripto. O êxodo em massa de parceiros bancários pode afetar a capacidade das exchanges de sobreviver ao estresse do mercado.

O Signature Bank anunciou no início de dezembro de 2022 que cortaria seus depósitos relacionados a cripto em US$ 8 a US$ 10 bilhões, com seu CEO enfatizando que “não somos apenas um banco criptográfico”. Mais tarde, emprestou US$ 3.8 bilhões de bancos federais de empréstimos imobiliários.

No ano passado, Banco Providente, um banco de Massachusetts, vendeu empréstimos prejudicados feitos a mineradores de criptomoedas para reduzir seu portfólio de ativos digitais em 50%. No quarto trimestre de 4, a empresa reduziu os empréstimos garantidos por plataformas de mineração em 2022% em comparação com o terceiro trimestre e espera continuar reduzindo seu portfólio de criptomoedas em 40.

Banco Metropolitano com sede em Nova York anunciou fecharia sua cripto vertical em 9 de janeiro de 2023, devido a “mudanças materiais no ambiente regulatório”. A Metropolitan teve que devolver dinheiro aos clientes da Voyager Digital, uma corretora de criptomoedas canadense que pediu concordata no ano passado. 

Silvergate quer ser o último sobrevivente, mas isso é bom para as criptomoedas?

Os promotores dos EUA lançaram um inquérito no papel desempenhado pelo Silvergate Bank, amigo das criptomoedas, na fraude FTX. A Silvergate supostamente permitiu grandes transferências de fundos em sua Silvergate Exchange Network sem monitoramento adequado. Em 2017, a Silvergate Capital desenvolveu a Silvergate Exchange Network para permitir transferências fiat-crypto entre empresas criptográficas e investidores, desde que ambos fizessem negócios com a Silvergate. 

A Silvergate sobreviveu recentemente a uma corrida de US$ 8.1 bilhões em saques de depósitos com a venda de títulos e derivativos e tomou emprestados US$ 10 bilhões de bancos de empréstimos imobiliários para fortalecer sua posição financeira. O CEO da Silvergate, Alan Lane, que transformou o banco de uma empresa predominantemente imobiliária em uma empresa focada em cripto em 2013, quer garantir à comunidade de cripto que o banco não capitulará em breve.

“O que estamos tentando comunicar é que estamos aqui; estamos aqui a longo prazo”, dito CEO Alan Lane no final de janeiro de 2023. Analistas também sugeriram que as restrições de transferência da Binance do Signature Bank significam que ele poderia ceder participação de mercado para Silvergate.

No entanto, as exchanges de criptomoedas esperam que mais bancos participem para reduzir a chance de um único ponto de falha.

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