O Signature Bank está enfrentando o escrutínio do Departamento de Justiça dos EUA sobre possíveis falhas em seus esforços para impedir a lavagem de dinheiro, de acordo com pessoas familiarizadas com o assunto citadas em um relatório da Bloomberg na quarta-feira.
As investigações estão ocorrendo em Washington e Manhattan, marcando um desenvolvimento significativo para a instituição financeira com sede em Nova York.
Imagem: Anadolu News See More
Signature Bank envolvido em atividades criminosas?
Dizia-se que o DOJ estava especialmente preocupado se o banco estava ou não tomando medidas preventivas para rastrear os correntistas e rastrear atividades ilícitas.
Bloomberg cita duas pessoas anônimas dizendo que a SEC está “dando uma olhada” no banco como parte de uma investigação separada. Os detalhes da investigação da SEC não foram revelados no relatório.
Os bancos envolvidos em lavagem de dinheiro podem enfrentar uma série de acusações e penalidades, incluindo multas pesadas, perda de licenças bancárias e até processos criminais.
Imagem: Getty Images
As acusações podem variar dependendo da gravidade e do escopo das atividades de lavagem de dinheiro, mas podem incluir violações da Lei de Sigilo Bancário, da Lei Patriota dos EUA e de outras leis federais e estaduais.
Algumas das possíveis acusações que os bancos podem enfrentar por lavagem de dinheiro incluem facilitar transações financeiras para organizações criminosas, deixar de relatar atividades suspeitas adequadamente e negligenciar o estabelecimento e a manutenção de programas eficazes contra a lavagem de dinheiro.
Essas cobranças podem resultar em danos financeiros e de reputação significativos para o banco, bem como em potencial responsabilidade criminal para funcionários e executivos individuais envolvidos no delito.
Federal Reserve apreende banco de assinatura
O Federal Reserve anunciou em 12 de março que os reguladores estaduais haviam banco de assinatura fechado, que tinha vários clientes de criptomoedas.
A Signature e seus funcionários supostamente não enfrentam acusações de má conduta, e a SEC e o DOJ podem encerrar suas investigações sem apresentar nenhuma acusação ou tomar qualquer outra ação.
A pontualidade das investigações e seu potencial impacto na recente decisão dos reguladores do estado de Nova York de fechar o banco permanecem desconhecidos.
No gráfico diário, o valor de mercado total das criptomoedas ultrapassou a marca de US$ 1 trilhão novamente, conforme mostrado no gráfico do TradingView.com.
No entanto, as consequências para os bancos que se envolvem em lavagem de dinheiro podem ser graves, destacando a importância de medidas robustas de conformidade e esforços proativos para detectar e prevenir atividades financeiras ilícitas.
Além das penalidades financeiras, os bancos que praticam lavagem de dinheiro também podem enfrentar a perda de suas licenças bancárias. Isso pode ter um efeito catastrófico nas operações de um banco, pois efetivamente os impede de operar no setor financeiro.
O DOJ, o Ministério Público dos Estados Unidos no Distrito Sul de Nova York e a SEC se recusaram a comentar a Bloomberg.
-Imagem em destaque do escritório de advocacia Hum
Fonte: https://bitcoinist.com/signature-bank-under-criminal-probe/