Espera-se que o DAO processe dados de 20% de todos os clientes de fintech dos EUA como parte de um esforço para ajudar a transição do setor da detecção de fraudes para a prevenção de fraudes
SAN FRANCISCO–(BUSINESS WIRE)–A Unit21 e outros membros da comunidade fintech de consumo dos EUA se uniram para lançar a Fintech Fraud Decentralized Autonomous Organization (DAO), uma rede descentralizada que usa uma abordagem colaborativa de compartilhamento de dados para identificar e combater fraudes.
As fintechs participantes incluem Brex, Chime, PrimeTrust, Yotta e Airbase.
O DAO permite que as organizações participantes acessem dados agregados de usuários por meio de uma plataforma de código aberto, permitindo maior transparência e identificação mais rápida de atividades suspeitas e potencialmente fraudulentas. Os sistemas tradicionais de AML e KYC não permitem o compartilhamento de dados entre organizações na escala necessária, dificultando o compartilhamento de informações vitais para a prevenção de fraudes. As perdas por fraude sempre foram um contribuinte significativo de custos para as instituições financeiras, mais ainda no setor de fintech, onde os vetores de ataque de fraude estão em constante evolução.
Para cada participante, o Fintech Fraud DAO conecta a infraestrutura de risco e conformidade aos dados de seus usuários finais, permitindo que os participantes contribuam de forma privada e segura com comportamento transacional anônimo. Em troca, eles recebem acesso a dados agregados de plataforma cruzada sobre esses clientes. Cada fintech participante tem autoridade de governança sobre o DAO, por meio da distribuição de tokens de governança na rede DAO. Todo o sistema opera puramente como um modelo de dar para receber, permitindo acesso a todas as fintechs dos EUA que estejam dispostas a contribuir com dados do usuário final em um formato seguro e criptografado.
Ao fazer parceria com as principais fintechs, espera-se que o Fintech Fraud DAO processe dados de aproximadamente 20% de todos os usuários de fintechs de consumo dos EUA até o final do ano. Especificamente, o DAO atualmente processa grandes volumes de dados relativos a:
- Mais de 20 milhões de clientes neobanking;
- Usuários finais de varejo de plataformas de gerenciamento de gastos com mais de US$ 3 bilhões em volumes de transações anuais;
- Clientes de alguns dos principais provedores e exchanges de serviços de criptografia do mundo; e
- Mais de um milhão de clientes no espaço de crédito ao consumidor.
“À medida que o setor de fintech continua a crescer, o mesmo acontece com a miríade de riscos enfrentados pelas organizações do setor”, disse Clarence Chio, presidente da Fintech Fraud DAO. “O Fintech Fraud DAO pode ajudar a criar um ecossistema de fintech mais seguro, fornecendo um armazenamento de dados descentralizado e baseado em rede que ingere não apenas atividades fraudulentas, mas também o comportamento legítimo do usuário nas plataformas dos membros em tempo real, resultando em um ecossistema mais seguro. Este é um passo importante para ajudar a transição da indústria da detecção de fraudes para a prevenção de fraudes.”
“A Brex está animada em fazer parceria com o Fintech Fraud DAO. A razão pela qual nos envolvemos é para que possamos continuar apoiando nossas organizações parceiras e aumentar nossa presença em Fintech, enquanto a mitigação de fraudes é gerenciada de forma colaborativa pela comunidade em geral”, disse Daniel Sankey, Head of Financial Crimes Compliance da Brex.
“As equipes de fraude ficaram paralisadas comparando as informações de seus clientes com recursos oficiais. As equipes confiam apenas nas discrepâncias entre essas fontes para servir de alerta contra possíveis fraudes. O DAO fornece uma plataforma para que as equipes de risco comparem informações de clientes com fraudes confirmadas e reduz a necessidade de decisões de alta frequência que são propensas a erros humanos. Com o tempo, há um ROI por meio de economia de tempo operacional, bem como perdas por fraude”, disse Thomas Frantz, gerente sênior de risco da Airbase.
O veterano bancário Lou Anne Alexander servirá como consultor para o DAO. A Sra. Alexander tem mais de 30 anos de experiência no setor bancário, liderando projetos nas áreas de comércio eletrônico, pagamentos, identidade e autenticação. Mais recentemente, ela atuou como diretora de produtos na Early Warning, desenvolvendo soluções que definem o setor para permitir pagamentos e mitigar fraudes no setor bancário e financeiro.
“Em um setor em constante evolução, os produtos padrão de detecção de fraude nem sempre são suficientes para detectar atividades fraudulentas. Fintech Fraud DAO está ajudando a moldar a próxima geração de inovação em fintech, fornecendo uma rede aberta e segura de dados coletivos para ajudar as fintechs a identificar e aliviar ainda mais as fraudes”, disse Lou Anne Alexander. “Estou ansioso para aconselhar e expandir esta iniciativa.”
O DAO é uma entidade independente governada por seus membros, permitindo que os participantes decidam coletivamente como a rede é operada. Todos os dados contribuídos para o Fintech Fraud DAO são de propriedade do participante contribuinte e nunca são compartilhados ou consultados por qualquer membro de forma não criptografada.
Para mais informações, envie um email [email protegido].
Sobre Fintech Fraude DAO
O Fintech Fraud DAO pertence e é operado pela Unit21, uma empresa de infraestrutura de dados na vanguarda da revolução empresarial sem código. Hoje, a empresa atende mais de uma centena de fintechs para amplos casos de uso de combate à lavagem de dinheiro (AML) e fraude em uma plataforma integrada de infraestrutura de risco e conformidade.
O Fintech Fraud DAO visa alavancar sua extensa rede de fintechs parceiras, bem como a profunda experiência na criação de soluções de AML e fraude para uma variedade de fintechs para trazer ao mercado uma abordagem orientada à rede para avançar na fraude.
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Amanda Emmer
Rubenstein
Fonte: https://thenewscrypto.com/unit21-launches-fintech-fraud-dao-to-combat-financial-crime-with-brex-chime-and-primetrust-as-early-customers/