O Departamento de Regulação Financeira (DFR) de Vermont emitiu um aviso contra a problemática empresa de empréstimos de criptomoedas Celsius na terça-feira, lembrando aos usuários que a empresa de empréstimos de criptomoedas não está licenciada para oferecer seus serviços no estado.
O DFR alegou que a Celsius é “profundamente insolvente” e não possui “ativos e liquidez” para cumprir suas obrigações para com os clientes. O regulador estadual acusou o credor de criptomoedas de administrar mal os fundos dos clientes, alocando-os para investimentos arriscados e ilíquidos.
“Além dos riscos comuns do investimento em criptomoedas, os titulares de contas de juros Celsius também foram expostos ao risco de crédito de que Celsius não seria capaz de devolver seus tokens após a retirada.”
O regulador financeiro observou que a conta de alto interesse criptográfico oferecida pela Celsius se qualifica como segurança não registrada e a empresa também não possui uma licença de transmissor de dinheiro para oferecer quaisquer serviços de investimento no estado.
A DFR acredita que a Celsius operou sem qualquer supervisão regulatória e expôs os clientes de varejo a investimentos de alto risco, resultando em grandes perdas para eles. Mantendo essas preocupações em mente, o regulador financeiro estadual se juntou à investigação multiestadual contra o problemático credor de criptomoedas.
“O Departamento acredita que a Celsius está envolvida em uma oferta de títulos não registrados, oferecendo contas de juros de criptomoedas para investidores de varejo. Celsius também não possui uma licença de transmissor de dinheiro. O Departamento se juntou a uma investigação multiestadual de Celsius decorrente das preocupações acima.”
Vermont se tornou o sexto estado da América a abrir uma investigação sobre as contas de taxas de juros de criptomoedas da Celsisus. Como o Cointelegraph relatou anteriormente, Alabama, Kentucky, Nova Jersey, Texas e Washington abriu investigações sobre o conturbado credor de criptomoedas depois que ele interrompeu todos os saques, trocas e transferências entre contas em 13 de junho, apenas um dia depois que seu presidente-executivo, Alex Mashinsky, afirmou que tudo está bem com a empresa.
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A Celsius se tornou um dos principais credores de criptomoedas do setor durante o mercado em alta, gerenciando bilhões em fundos de clientes e produzindo altas taxas de juros para os titulares de contas. Embora os reguladores e analistas tenham alertado sobre os riscos associados a produtos de empréstimos tão altos, os credores de criptomoedas continuaram a minimizá-lo, alegando que era uma manobra de banqueiros gananciosos.
Um recente Denunciar no Financial Times destacou que Celsius apostou agressivamente com fundos de clientes, colocando-os em risco financiamento descentralizado (DeFi) produzir produtos. A equipe de conformidade do credor de criptomoedas havia sinalizado preocupações já em fevereiro de 2021, onde documentos internos mostraram que os funcionários podiam investir em fundos sem obter permissão explícita e sem nenhuma verificação de conformidade. Isso supostamente ajudou a empresa a disfarçar suas perdas.
No entanto, com o advento do bear market em maio, iniciado pela Queda do ecossistema Terra, as falhas começaram a aparecer. Vários relatórios destacaram que as condições do mercado não são a única razão para a queda de empresas de empréstimo de criptomoedas como a Celsius. Na verdade, foi má gestão e práticas comerciais antiéticas de sua parte que os trouxeram a este ponto.
A Celsius está atualmente contratando novas equipes jurídicas e trabalhando em planos de reestruturação para evitar a falência. A empresa também trabalhou no pagamento de vários empréstimos DeFi nas últimas semanas, tendo pago 20 milhões em USD Coin (USDC) à Aave em 11 de julho e pagou o restante Dívida de US$ 41.2 milhões para o protocolo Maker na quinta-feira, liberando mais de US$ 500 milhões em garantias de Wrapped Bitcoin (wBTC).
Fonte: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius