CeDeFi é um novo sistema financeiro que combina sistemas centralizados e descentralizados. Ele fornece privacidade, taxas reduzidas e facilidade de uso.
Quais são as desvantagens do CeDeFi?
Atualmente, a principal desvantagem do CeDeFi é a alta curva de aprendizado associada aos seus protocolos devido à sua complexidade. O conceito ainda é jovem, e interfaces mais intuitivas e amigáveis devem surgir com o tempo.
O CeDeFi também depende muito do Ethereum, já que a maioria dos protocolos CeDeFi ainda é construída na blockchain do Ethereum. Se o Ethereum falhar, o CeDeFi provavelmente também falhará. No entanto, esse risco é mitigado pelo fato de que outras blockchains estão começando a adotar protocolos CeDeFi.
Outra desvantagem do CeDeFi é que ele ainda é relativamente novo e não comprovado. Embora o setor tenha visto um tremendo crescimento no ano passado, ainda está em seus estágios iniciais. Como tal, os protocolos CeDeFi estão sujeitos a alta volatilidade e, portanto, podem ainda não estar prontos para adoção em massa.
Finalmente, o CeDeFi não está isento de fraudes. Devido à falta de regulamentação, houve vários golpes no espaço CeDeFi. Portanto, é essencial estar atento, usar apenas protocolos CeDeFi respeitáveis e ver o CeDeFi como uma possível solução para integrar produtos e aplicativos DeFi aos sistemas financeiros convencionais.
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Quais são as vantagens do CeDeFi?
Entre as vantagens do CeDeFi estão taxas mais baixas, maior segurança, acessibilidade, rapidez e menor custo.
A abordagem inovadora da CeDeFi para bancos descentralizados permite que os usuários negociem ativos criptográficos CeDeFi sem exigir uma troca centralizada. Isso implica que os usuários podem realizar transações diretamente entre si, eliminando a necessidade de um intermediário.
Entre as principais vantagens do CeDeFi estão as taxas mais baixas. As transações CeDeFi custam menos do que aquelas em plataformas comparáveis, pois há menos intermediários envolvidos, especialmente em redes que não são baseadas em Ethereum.
O Ethereum tem taxas de gás muito altas, por exemplo, com transações DEX chegando a centenas de dólares. Muitas vezes, também causa problemas de congestionamento de rede, levando a atrasos. O Binance CeDeFi, por outro lado, tem taxas muito mais baixas e acelera as transações, permitindo que os usuários aceitem taxas em poucos segundos.
Outra vantagem notável é a segurança aprimorada. Os hackers acharão muito mais difícil invadir a rede CeDeFi do que com os sistemas bancários tradicionais devido à estrutura descentralizada da rede.
Além disso, o CeDeFi é incrivelmente acessível, pois qualquer pessoa que tenha uma carteira Ethereum pode usar os protocolos CeDeFi. Ele reduz as barreiras de entrada para usuários menos experientes e permite que eles explorem mais o DeFi, apresentando opções de negociação verificadas por vários critérios, incluindo KYC, taxas e muito mais.
As transações financeiras realizadas por meio do CeDeFi também podem ser tratadas de forma consideravelmente mais rápida do que as realizadas por meio de sistemas financeiros tradicionais. Isso ocorre porque o CeDeFi não precisa esperar pela aprovação de terceiros, o que geralmente pode levar vários dias a semanas.
As tecnologias CeDeFi também são mais flexíveis que os sistemas financeiros convencionais, permitindo que sejam alteradas para atender às necessidades de cada usuário. Por exemplo, a estratégia de portfólio de rendimento automatizado (YAP) da Midas diversifica o risco do portfólio, expondo os investidores a uma variedade de ativos sem o ônus de comprar ativos criptográficos separados. Mais significativamente, os YAPs passam por reequilíbrio mensal sem despesas extras para os investidores para maximizar os lucros.
Ao garantir os lucros dos ativos de melhor desempenho enquanto reinveste nos ativos de baixo desempenho, esse reequilíbrio permite que a Midas aproveite as flutuações do mercado na esperança de fornecer um crescimento estável do portfólio no longo prazo.
Além disso, como os projetos e tokens são avaliados e auditados minuciosamente pelas exchanges CeDeFi, são possíveis transações mais seguras. O CeDeFi oferece mais privacidade do que os sistemas de pagamento convencionais porque sua rede descentralizada torna mais difícil para terceiros rastrearem as transações dos usuários.
Quem introduziu o CeDeFi no mercado de criptomoedas?
A Binance desempenha um papel importante na ascensão do CeDeFi – foi o CEO da Binance, Changpeng Zhao, que cunhou o termo “CeDeFi”, em setembro de 2020, durante o lançamento do Binance Smart Chain.
Considerando que A popularidade do Ethereum é atribuível à funcionalidade de contratos inteligentes, a Binance também percebeu que precisava criar outra rede blockchain para competir com o Ethereum e seu ecossistema DeFi. Como resultado, a Binance renomeou sua rede blockchain existente para Cadeia Inteligente BNB, um fork do Ethereum com otimizações para taxas baixas e alto rendimento de transações.
Embora sacrifique a descentralização e a resistência à censura – ainda parece estar valendo a pena. Embora tenha sido criticado pelos defensores da descentralização, o BNB Chain cresceu exponencialmente a partir de setembro de 2020, graças à sua capacidade de financiar projetos rapidamente, levando ao surgimento do CeDeFi.
Além da Binance, os investidores podem estabelecer fluxos de rendimento protegidos por meio de táticas digitais existentes usando a plataforma de investimento híbrida CeDeFi da Midas para renda passiva confiável. Além disso, a Midas afirma ter uma enorme rede de procedimentos de back-end em um mercado volátil de criptomoedas que busca proteger e proteger as opções de investimento de front-end oferecidas aos indivíduos.
A integração com uma tecnologia de custódia e transferência de criptomoedas Fireblocks altamente segura protegeu o ecossistema digital da Midas. Para ativos de custódia armazenados, o FireBlocks oferece proteção digital de nível comercial.
O que é DeFi?
DeFi refere-se a uma ampla gama de produtos e serviços financeiros construídos em tecnologias blockchain no espaço público de blockchain. Funciona fora dos sistemas centralizados tradicionais, como bancos e cartões de crédito.
Estes são acessíveis através aplicativos descentralizados (DApps), que operam peer-to-peer, eliminando a necessidade de autoridades centralizadas como bancos, empresas de cartão de crédito ou corretoras. Com o DeFi, qualquer pessoa pode acessar sistemas financeiros alternativos, como empréstimos e empréstimos.
No CeFi, uma exchange centralizada lida com todas as negociações de criptomoedas, o que significa que os usuários não têm acesso a chaves privadas ou realmente possuem suas criptomoedas. Eles também estão sujeitos aos termos e condições da bolsa, preços e taxas de gás.
Por outro lado, os usuários do DeFi têm controle total de seus fundos, pois nenhuma autoridade centralizada lida com as transações. Em vez disso, um protocolo baseado em blockchain permite que os usuários comprem, vendam, armazenem e negociem seus fundos como quiserem. Tanto o DeFi quanto o CeFi têm seus prós e contras. O CeFi facilita a conversão de moeda fiduciária em criptografia, ao contrário do DeFi. Mas o DeFi não tem permissão e não requer um processo KYC.
O que é CeFi?
A CeFi é uma instituição financeira estruturada que permite que os consumidores tomem emprestado ou emprestem criptomoedas por meio de uma bolsa controlada.
Funciona de forma semelhante ao setor bancário convencional. Os usuários usam sua criptomoeda como garantia ao emprestar dinheiro ou ganham juros ao emprestar. A plataforma CeFi serve como “custódia” de seus ativos digitais. Você abre mão do controle de sua criptomoeda quando a plataforma CeFi a “salvaguarda” para ganhar dinheiro. Se a plataforma for invadida, seus ativos podem estar em risco.
O CeFi tem uma participação de mercado maior do que o DeFi porque as plataformas CeFi são mais amplamente utilizadas. Binance, Coinbase e Diem estão entre as plataformas CeFi populares. No entanto, devido às altas taxas de transação do CeFi causadas por envolvimentos de terceiros, à falta de transparência e à propriedade total sobre seus ativos digitais, o DeFi se tornou popular.
Existe algum protocolo CeDeFi?
Alguns dos exemplos mais populares de protocolos CeDeFi incluem o MakerDAO, Synthetix e Compound, que oferecem recursos semelhantes ao DeFi enquanto permanecem centralizados. Uma plataforma de cripto-investimento de custódia como a Midas.Investments é outro exemplo.
MakerDAO, Synthetix e Compound são todos construídos em cima de o blockchain Ethereum. A Midas.Investments atualizou sua plataforma em agosto de 2022 para incorporar as estratégias do CeDeFi. De acordo com a equipe da Midas, a nova abordagem visa espelhar o DeFi criando contratos inteligentes para lidar com o gerenciamento de ativos sob vários protocolos de empréstimo. Estes incluem empréstimos, empréstimos e alavancagem suave, idealmente permitindo um influxo de capital no espaço DeFi.
Tal como acontece com muitos empreendimentos CeDeFi, a Midas visa fornecer aos seus clientes opções DeFi adaptadas ao seu perfil de risco, permitindo o acesso a instrumentos cobertos do CeFi. Para entender melhor o CeDeFi, vamos primeiro entender o CeFi e o DeFi.
O que é CeDeFi?
O CeDeFi é uma união do CeFi e do DeFi, combinando as melhores características e atributos dos dois sistemas financeiros.
Há algum tempo, os sistemas financeiros foram divididos em finanças centralizadas (CeFi) e financiamento descentralizado (DeFi). CeFi é um sistema financeiro tradicional, habilitado para banco, enquanto o DeFi é baseado em criptomoedas e smart contracts.
No entanto, um novo sistema, “CeDeFi”, uma combinação de sistemas centralizados e descentralizados financiar, surgiu e está ganhando força. Então, o que é CeDeFi e como funciona?
CeDeFi oferece os mesmos recursos que os protocolos DeFi enquanto é centralizado, permitindo que as pessoas acessem produtos DeFi como trocas descentralizadas (DEXs), agregadores de liquidez, rendimento de ferramentas agrícolas e protocolos de empréstimo — ainda aproveitando as vantagens dos sistemas CeFi.
Ao contrário do DeFi, que não tem permissão e está disponível para uso por qualquer pessoa, os projetos CeDeFi se inclinam mais para a centralização. Eles são frequentemente governados por um único ou pequeno grupo de entidades, o que lhes permite mais controle (semelhante a um CeFi).
No geral, o ecossistema CeDeFi, que é um híbrido dos modelos centralizado e descentralizado, visa melhorar o modelo tradicional de criptomoeda para permitir transações mais rápidas, segurança aprimorada, maior volume de transações e taxas comparativamente mais baixas do que os sistemas tradicionais.
Fonte: https://cointelegraph.com/explained/what-is-cedefi-and-why-does-it-matter