Por que precisamos ter essa conversa

“Pessoas boas não precisam de leis para dizer a elas que ajam com responsabilidade, enquanto pessoas ruins encontrarão uma maneira de contornar as leis.” — Platão

A citação acima resistiu ao teste do tempo. Em todos os setores, mercados, comunidades e ideias, as pessoas, em última análise, encontrarão uma maneira de fazer o bem ou, na pior das hipóteses, o errado. Tokens não fungíveis (NFTs) e criptomoedas certamente não são exceção à regra. A indústria está explodindo – transbordando até mesmo – com quedas intermináveis, preços mínimos de cair o queixo e adoção em todos os cantos da cultura em constante expansão.

NFTs estão avançando a uma velocidade vertiginosa, e o dinheiro está lá. De acordo com dados do rastreador de mercado DappRadar, as vendas de NFT dispararam para US$ 10.7 bilhões no terceiro trimestre de 2021, mais de 8x em relação ao trimestre anterior. Isso é um monte de macacos e pinguins.

Criadores, marcas, instituições – todo mundo está mergulhando de cabeça neste mundo agora. É hora de dar uma olhada ao redor. No final do ano passado, vimos uma manchete alarmante para o espaço NFT: o governo dos EUA tornou ilegal comprar um punhado de NFTs depois de colocar 57 endereços de criptomoedas e uma exchange no Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro (OFAC). lista de sanções. Segundo a OFAC, os endereços identificados facilitavam o ransomware e a lavagem de dinheiro. Relatórios da empresa de dados blockchain Elliptic relataram que a quantidade total de criptomoedas nos endereços de carteira sancionados ultrapassou US$ 300 milhões.

Mercados da Darknet e transações nefastas

O Departamento do Tesouro nomeou uma exchange com sede na Letônia Chatex como responsável por facilitar essas transações nefastas, que dizem estar relacionadas a “atividades ilícitas ou de alto risco, como mercados darknet, exchanges de alto risco e ransomware”. A Elliptic observou que esta não foi a primeira, mas a segunda vez que o governo dos EUA sancionou uma exchange – e a oitava vez total que os endereços de criptografia foram sancionados. Embora essa tenha sido uma das primeiras vezes que o governo sinalizou especificamente (e oficialmente) um endereço de criptografia malicioso, esses eventos, sem dúvida, ocorreram muitas vezes no passado. Antes dos NFTs, a indústria da arte era um paraíso profundo para a lavagem de dinheiro. Esse problema persistiu por muito tempo, pois o mundo da arte tradicional permaneceu predominantemente não regulamentado e resistiu a requisitos de conformidade como Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).

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NFTs e criptomoedas tiveram uma batalha historicamente difícil para serem vistas pelo mundo como indústrias legítimas e não apenas redes obscuras para atividades ilegais. Além do meu trabalho na fundação da Shyft Network, onde ajudamos as empresas de criptomoedas a cumprir a AML, a Regra de Viagem e a construir a conformidade em dados de blockchain, escrevi alguns dos primeiros regulamentos de criptomoedas trabalhando para manter o setor seguro. Percorremos um longo caminho desde 2010. E quero dizer, um longo caminho.

O que vimos no início do mês com o Chatex é provavelmente uma situação como carteiras sujas pegando suas criptomoedas, indo a um mercado como o OpenSea e comprando e trocando NFTs para usar o processo como um misturador para lavar seu dinheiro. Esse evento é semelhante a quando os hackers roubam o Ether (ETH) e o enviam para um contrato inteligente, que anonimiza a saída para ocultar sua fonte.

Conformidade com código de batalha

Assim como não queremos falhas de segurança em criptografia que exijam intervenção do governo, não queremos ver falhas de segurança em NFTs. Queremos avançar. Para fazer isso, precisamos de infraestrutura de conformidade não apenas em criptografia, mas também no setor de NFT – e na própria tecnologia. Precisamos que ações regulatórias codificadas em batalha e protocolos de conformidade, como regras KYC para qualquer transação de cliente pela primeira vez no espaço NFT, sejam codificadas em transações.

Faz sentido que o desenvolvimento em NFTs, que já está avançando em alta velocidade, cresça para incluir tecnologia que cria soluções para regulação. O mesmo aconteceu com a criptomoeda em geral e com a maioria das indústrias que crescem de algo pequeno para algo massivo, especialmente quando os investidores institucionais entram na mistura. Sejam investidores, marcas ou consumidores, a lista de “puxões de tapete” e atividades totalmente ilegais que ocorreram está crescendo.

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À medida que os casos de uso de NFT crescem e evoluem além de apenas colecionáveis ​​(consulte: imóveis, publicação, emissão de ingressos), eles também apresentam uma oportunidade única para a tecnologia de conformidade. Pode não ser uma conversa tão sexy quanto você ouve em outros elementos de NFTs, mas ainda é essencial. NFTs compatíveis podem fornecer uma forte ferramenta para autenticar usuários, atuando como credenciais e até permitindo que as pessoas criem um histórico de crédito. Essa próxima geração de tecnologia NFT pode fornecer garantias auditáveis ​​sobre a reputação dos usuários e, ao mesmo tempo, permitir que as informações de identificação pessoal dos usuários sejam protegidas na cadeia.

Onde próximo para NFTs?

Então, qual é o próximo passo? Atualmente, as NFTs estão sendo analisadas pelos reguladores com base na substância e não na forma de conformidade. Eu gostaria de ver os requisitos de KYC e AML que sejam flexíveis o suficiente para se adaptar às muitas formas que os NFTs podem assumir, seja arte, ingressos digitais ou um contrato inteligente que funciona como uma escritura de uma casa. Essa implementação protege contra alguém que compra uma casa de alguém cujas fontes de fundos não podem ser verificadas ou que é suspeita de realizar atividades ilegais. O mesmo nível de cuidado e proteção deve ser dispensado ao soltar seu ETH suado em um Pudgy Penguin (culpado).

Devemos criar a tecnologia NFT de reclamação utilizando um mecanismo de regras KYC on-chain que pode ser personalizado para que uma política KYC de um mercado ou exchange possa ser disponibilizada em vários ao mesmo tempo, ou regras predefinidas podem ser criadas em torno de plataformas NFT específicas que os usuários podem optar por participar. A infraestrutura que construímos permite a verificação de identidades digitais com metadados NFT vinculados externamente para permitir que investigações (quando necessário) ocorram sem problemas. Ao fazer isso, as NFTs em conformidade ajudarão a fornecer uma camada de certeza aos compradores, mercados, investidores e instituições que participam de transações e impulsionam esse incrível setor. Quem facilita a venda saberá com certeza se o bem (seja ele qual for) não foi roubado ou comprado com dinheiro sujo. Tranquilidade total.

Os NFTs já bateram recordes e surpreenderam até os críticos mais expressivos que questionaram sua legitimidade e sustentabilidade no ano passado. Agora, para realmente configurar essa indústria não apenas para um “boom”, mas para a próxima geração de adoção em massa, precisamos ter sistemas seguros para nos levar à lua (com segurança).

As visões, pensamentos e opiniões expressas aqui são apenas do autor e não refletem nem representam necessariamente as visões e opiniões da Cointelegraph.