Congressistas questionam o órgão de vigilância de AML dos EUA sobre abordagem à autocustódia de criptomoedas

As carteiras de criptomoedas auto-hospedadas permanecem solidamente no radar dos reguladores antilavagem de dinheiro dos EUA. 

Em 28 de abril, Himamauli Das, diretor interino da Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Tesouro, compareceu perante o Comitê de Serviços Financeiros da Câmara para testemunhar sobre o estado do FinCEN.”

Como tem sido o caso na maioria das audiências financeiras dos últimos dois meses, as preocupações com o regime de sanções contra a Rússia foram centrais na conversa. Crypto nunca esteve longe dessas discussões. 

“Estou paranóico com toda a questão das criptomoedas e acho que vou continuar paranóico com isso por um longo tempo”, disse o deputado Emanuel Cleaver (D-MO), membro sênior do comitê. 

Das descreveu repetidamente o FinCEN como “muito focado” nesta gama de questões, observando uma alertar que o escritório colocou out em março. 

“Não vimos evasão em larga escala de sanções por meio de criptomoedas”, disse Das. “Mas estamos atentos a isso.”

A questão da auto-hospedagem surgiu como uma área particular de preocupação. Os leitores do The Block podem se lembrar de um regra das últimas semanas do Tesouro de Steve Mnuchin isso exigiria que as exchanges de criptomoedas e os intermediários identificassem os proprietários das carteiras auto-hospedadas com as quais fazem transações. 

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Embora essa regra não tenha visto nenhum progresso publicamente, seus princípios permanecem centrais para o debate atual.

“Eu me preocupo que estejamos menos equipados para lidar com transações envolvendo carteiras auto-hospedadas ou que geralmente são fora da bolsa”, disse o deputado Bill Foster (D-IL), que também preside o Congressional Blockchain Caucus. Ele continuou, referenciando o testemunho de vários CEOs de empresas de criptomoedas em uma audiência de dezembro: 

“Não há alternativa para ter todas as transações criptográficas anexadas com pseudônimo a uma identidade digital segura legalmente rastreável de um país com o qual temos tratados de extradição.” 

Das respondeu que “não é que as carteiras não hospedadas sejam totalmente opacas”.

O conceito de uma identidade digital fixa anexada a endereços criptográficos é, no entanto, controverso. 

“Você é registrado no nascimento e fica documentado no sistema e, francamente, tudo é como uma carteira multi-sig onde o governo tem que autorizar o acesso a qualquer coisa, basicamente. Essa é a visão dele para o futuro. Para ele, parece uma utopia e para mim, parece uma distopia”, disse o deputado Warren Davidson (R-OH), que também faz parte do Comitê de Serviços Financeiros, ao The Block. 

Elaborando sua proposta, Foster disse ao The Block:

“Você criaria algo como um regime de licenciamento que foi iniciado pelas democracias livres do mundo. E isso permitiria que os ativos criptográficos tivessem uma cadeia de custódia pseudônima anexada a eles, que seria anônima em quase todas as circunstâncias até que houvesse razões para acreditar que um crime havia sido cometido.”

Foster ainda não introduziu legislação que estabeleça esse tipo de regime de identidade. 

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