Elizabeth Warren apresenta um projeto de lei bicameral para combater a lavagem de dinheiro criptográfico; confrontos com O'Leary

A senadora Elizabeth Warren está tentando obter uma repressão bipartidária à lavagem de dinheiro no criptomoedas indústria passou pelo Congresso enquanto os promotores federais trabalham para colocar Sam Bankman-Fried, um ex-cripto querido, atrás das grades.

De acordo com o gabinete de Warren, o democrata de Massachusetts fará parceria com o senador republicano do Kansas, Roger Marshall, para apresentar uma nova legislação na quarta-feira que visa fechar as falhas do sistema financeiro que colocam a segurança do país em risco ao permitir o uso de ativos digitais para lavagem de dinheiro.

É improvável que a legislação de criptografia Warren-Marshall seja aprovada neste Congresso devido a restrições de tempo. Quando o novo Congresso estiver empossado, o projeto de lei precisará ser reintroduzido.

Ao exigir que as empresas de criptomoedas sigam as mesmas regras que se aplicam a bancos e empresas tradicionais, o esforço busca nivelar o campo de atuação.

Em uma declaração exclusiva à CNN, Warren disse:

Tenho soado o alarme no Senado sobre os perigos dessas brechas de ativos digitais e estou trabalhando de maneira bipartidária para aprovar uma legislação criptográfica de bom senso para proteger melhor a segurança nacional dos EUA.

Warren fez referência ao escândalo da FTX quando disse que os ativos digitais estão “sob sério escrutínio em todo o espectro político” como resultado da falência de uma importante plataforma criptográfica e do processo criminal de seu ex-CEO.

Apenas um dia depois de Bankman-Fried, ex-CEO da bolsa de criptomoedas FTX, foi acusado de lavagem de dinheiro e vários outros crimes federais, Warren e Marshall lançaram sua campanha. As autoridades afirmam que Bankman-Fried participou de um esquema internacional para fraudar e enganar clientes, investidores, credores e o sistema de financiamento de campanha.

Ao tentar colocar o ecossistema de ativos digitais em conformidade com o atual sistema anti-lavagem de dinheiro no sistema financeiro global, o novo projeto de lei, apelidado de Digital Asset Anti-Money Laundering Act, combateria a lavagem de dinheiro.

A legislação proposta instruiria a Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCEN) do Departamento do Tesouro a classificar mineradores, validadores e outros como empresas de serviços financeiros. Por sua vez, os requisitos do Know-Your-Customer (KYC) da Lei de Sigilo Bancário seriam estendidos ao setor de criptomoedas.

O Departamento do Tesouro emitiu um alerta no início deste ano sobre o uso de ativos digitais para lavagem de recursos ilegais por hackers de ransomware, traficantes de drogas e fraudadores. Além disso, Coreia do Norte, Irã, Rússia e outras nações estão supostamente usando criptomoedas para lavar dinheiro e até contornar sanções.

Após os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001, Marshall disse em um comunicado:

Nosso governo promulgou reformas significativas que ajudaram os bancos a eliminar os maus atores do sistema financeiro americano.

Além disso, o projeto de lei obrigaria os reguladores a avançar com novas restrições destinadas a fechar uma brecha para carteiras digitais que permite aos usuários evitar sanções e cheques anti-lavagem de dinheiro.

Ele instruiria especificamente o FinCEN a concluir e implementar uma regra inicialmente proposta em 2020 e que obrigaria bancos e provedores de serviços monetários a confirmar as identidades de clientes e contrapartes, manter registros e enviar relatórios relacionados a transações não hospedadas carteiras ou aqueles localizados em países que não aderem à Lei de Sigilo Bancário.

A lei também contém os seguintes requisitos:

• Proibir bancos e outras instituições financeiras de lidar ou se envolver em transações envolvendo tecnologias que melhorem anonimato, como misturadores de ativos digitais, e do próprio uso dessas tecnologias.
• Incluindo ativos digitais nos requisitos de relatórios das Regras de Sigilo Bancário para contas bancárias estrangeiras, exigindo que os americanos que realizam transações em ativos digitais no valor de mais de US$ 10,000 por meio de contas offshore apresentem um relatório ao Internal Revenue Service.
• Instruir os reguladores a estabelecer um exame de conformidade e um processo de revisão para empresas de serviços financeiros, a fim de fortalecer a aplicação da Lei de Sigilo Bancário.
• Suprimir o uso de caixas eletrônicos para ativos digitais, exigindo que proprietários e gerentes de quiosques enviem e atualizem os endereços físicos de suas localizações.

A informação chocante nas acusações de Bankman-Fried enfatiza como a criptografia ainda é o Velho Oeste do mundo financeiro. No entanto, é incerto se o escândalo FTX será suficiente para persuadir o Congresso a tomar medidas significativas.

Obstáculos legislativos significativos estão atualmente à frente

Apesar de todo o “dedo apontado” sobre o FTX, Isaac Boltansky, diretor de pesquisa de políticas do BTIG, disse à CNN que é “extremamente difícil” ver o Congresso aprovar uma reforma criptográfica abrangente em breve.

Todos no Capitólio podem concordar que Bankman-Fried é um ladrão, mas quando vamos ao que interessa, é óbvio que ainda existem bloqueios legislativos e empecilhos, disse Boltansky.

Esses desafios, de acordo com Boltansky, incluem disputas sobre jurisdição e a “realidade de que o Congresso tende a ter um período de atenção relativamente curto”.

No entanto, acrescentou, um pacote legislativo mais focado voltado para stablecoins ou lavagem de dinheiro pode ter sucesso no Congresso no ano seguinte.

Warren e O'Leary discordam sobre se a criptografia facilita a lavagem de dinheiro durante a audiência da FTX

Em uma audiência do Comitê Bancário do Senado na quarta-feira, o investidor multimilionário e porta-voz da FTX Kevin O'Leary defendeu criptomoedas contra legisladores céticos. A certa altura, O'Leary se envolveu em uma discussão com a senadora democrata de Massachusetts, Elizabeth Warren, sobre as regras para impedir a lavagem de dinheiro.

Em resposta à posição de O'Leary, na audiência, ela o confrontou sobre sua oposição à regulamentação:

Sr. O'Leary, apesar de ter perdido US$ 10 milhões no colapso da FTX, sei que você é um forte defensor das criptomoedas. Você é um investidor experiente, no entanto. Você acha que as vantagens potenciais das criptomoedas são tão atraentes que devemos aceitar regulamentos anti-lavagem de dinheiro e conformidade mais flexível das empresas de criptografia do que exigimos de bancos, corretoras e Western Union?

O'Leary refutou a afirmação de Warren de que os ativos digitais facilitam a lavagem de dinheiro em uma escala maior do que as moedas tradicionais, apesar de seus comentários anteriores durante a audiência de que achava que as criptomoedas deveriam ser regulamentadas. Ele disse:

Não, acredito que deve ser aplicado o marco regulatório que rege a atual negociação de ações e títulos em bolsas ligadas a corretoras. Isso não é difícil. Já foi colocado em prática em outras nações. Portanto, senador, discordo de sua afirmação de que simplifica a lavagem de dinheiro. Desde que o dólar americano foi jogado para fora de uma aeronave Piper em uma mochila na década de 1960, as moedas têm sido usadas em esquemas de tráfico de drogas. O dólar americano também é frequentemente usado por criminosos.

Warren o interrompeu quando ele estava prestes a dizer mais:

Eu aprecio seu ponto de vista de que todos tentam se envolver em lavagem de dinheiro. Isso é o que os terroristas fazem. Isso é o que a empresa farmacêutica, uh, traficantes de drogas fazem. E é isso que países como o Irã e a Coreia do Norte fizeram. O único ponto que estou tentando enfatizar é: as mesmas regras contra a lavagem de dinheiro devem se aplicar às criptomoedas da mesma forma que se aplicam a bancos, corretoras de valores, empresas de cartão de crédito e Western Union? E acho que sua resposta é sim, certo?

O'Leary respondeu:

Não! Não é sim. Só estou dizendo que se você conhece as regras do seu cliente em ambos os lados da transação e usa uma criptomoeda, como USDC, que é regulamentada, você resolve esse problema, senador, da noite para o dia.

Antes de promover seu próprio projeto de lei para regular ativos digitais, Warren afirmou que entendia a posição de O'Leary de que a criptomoeda deveria ser regulamentada de forma semelhante a ações ou títulos. Warren defendeu firmemente seu projeto de lei, alegando que “nações desonestas, oligarcas, traficantes de drogas e traficantes de pessoas estão usando ativos digitais para lavar bilhões em fundos roubados, fugir de sanções e financiar o terrorismo”.

Ela sustenta que a legislação garantiria que os mesmos padrões se aplicassem a transações financeiras semelhantes. “A indústria criptográfica deve seguir regras de bom senso como bancos, corretoras e Western Union. Para proteger melhor a segurança nacional americana, o projeto de lei bipartidário ajudará a fechar brechas na lavagem de dinheiro criptográfico e fortalecer a aplicação.”

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