A União Europeia (UE) chegou a um acordo na quarta-feira sobre regras antilavagem de dinheiro que se aplicariam a um grande número de transações de criptomoedas.
As novas regras visam prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, entre outros crimes, exigindo que os provedores de serviços de criptoativos coletem e armazenem informações que identifiquem pessoas envolvidas em transações de criptomoedas, bem como entreguem as informações às autoridades que estão conduzindo investigações. Os novos regulamentos, no entanto, não irão impor os requisitos de rastreamento em carteiras privadas e não hospedadas que o Parlamento da UE planejou inicialmente em março.
O regulamento “não tem limites mínimos nem isenções para transferências de baixo valor” e se aplica a todas as transações envolvendo provedores de serviços, como exchanges de criptomoedas, regulamentadas pela UE, de acordo com um comunicados à CMVM publicado no site do Parlamento Europeu.
“Estamos acabando com o oeste selvagem da criptomoeda não regulamentada, fechando grandes brechas nas regras europeias de combate à lavagem de dinheiro”, disse Ernest Urtasun, membro do Parlamento Europeu, em um comunicado. Tweet anunciando o acordo.
A pseudonimidade é uma das funções centrais das transações de criptomoedas e as novas regras significariam que as identidades das pessoas poderiam ser vinculadas a um grande número de transações ou até mesmo bloqueadas. Isso permitirá que o fluxo de criptomoedas seja rastreado da mesma maneira que as transferências de dinheiro atualmente estão na UE usando moedas fiduciárias.
O regulamento não se aplica a transferências entre pessoas que utilizem carteiras que não utilizam um provedor de serviços. Isso significa, por exemplo, que um Ethereum transação entre dois MetaMask carteiras não estariam sujeitas a verificações contra lavagem de dinheiro.
Mas se alguém interagir com uma carteira hospedada por um provedor de serviços, como Coinbase, FTX ou outra exchange, as novas regras se aplicarão, independentemente do tamanho da transação. E caso a transação seja superior a 1,000 euros, o prestador de serviços teria que verificar a identidade do proprietário da carteira privada que está sendo usada na transação.
As novas medidas garantirão que os provedores de serviços não facilitem transações que envolvam organizações sob sanção econômica da UE ou que possam levar ao financiamento do terrorismo, exigindo que os provedores verifiquem a fonte de ativos em transações de criptomoedas usando as carteiras que hospedam.
“Por muito tempo, os criptoativos estiveram sob o radar de nossas autoridades policiais”, disse Assita Kanko, membro do Parlamento Europeu.
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Fonte: https://decrypt.co/104110/eu-crypto-anti-money-laundering-rules-private-wallets