O diretor interino do FinCEN diz que a disposição do PATRIOT Act não é do tamanho certo para a aplicação de criptomoedas

Him Das, diretor interino da Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos Estados Unidos, ou FinCEN, disse que algumas das ferramentas do escritório do governo para combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo podem ser inadequadas para criptomoedas.

Em uma audiência na quinta-feira do Comitê de Serviços Financeiros da Câmara sobre “Supervisão da Rede de Repressão a Crimes Financeiros”, Das endereçado preocupações dos legisladores em relação à autoridade do FinCEN para buscar informações sobre transações ilícitas de ativos digitais. O representante do Kentucky, Andy Barr, disse que muitas das atuais “medidas especiais” do FinCEN foram autorizado para usar de acordo com a Seção 311 da Lei PATRIOT foram “raramente usados”, enquanto Das deu a entender que os ativos digitais eram essencialmente um novo terreno para a lei contra a lavagem de dinheiro, ou AML, e o combate ao financiamento do terrorismo, ou CFT.

“A Seção 311 foi promulgada em uma época em que a maioria dos relacionamentos e transações financeiras eram feitas por meio do sistema bancário tradicional, onde existem relacionamentos tradicionais de contas correspondentes”, disse Das. “Atualmente, as transações internacionais geralmente incluem empresas de serviços monetários, sistemas de pagamento, […] casas de câmbio e criptomoedas.”

Das acrescentou que a atual autoridade do FinCEN sob a Lei PATRIOT provavelmente não impediria os atores de se envolverem em transações ilícitas para ataques de ransomware e mercados darknet:

“Atualmente, a autoridade da Seção 311 não é do tamanho certo para os tipos de ameaças que estamos vendo por meio do uso de criptomoedas.”

Além de perguntas sobre a autoridade do FinCEN para avaliar transações suspeitas, muitos legisladores questionaram como o departamento poderia lidar com oligarcas e entidades russas que usam criptomoedas para evitar sanções. Das reiterou Posição do FinCEN de março que era improvável que o governo russo usasse moedas virtuais conversíveis para evitar sanções em larga escala, mas continuaria monitorando a situação:

“Não vimos evasão em grande escala por meio do uso de criptomoedas, mas estamos atentos a isso e estamos trabalhando com instituições financeiras para que estejam cientes desse potencial que possamos identificar uma evasão em grande escala usando criptomoeda e agir sobre ela também.”

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De acordo com Das, o FinCEN também considerará como lidar com os requisitos de monitoramento financeiro para empresas de criptomoedas que facilitam certas transações para carteiras auto-custódias ou não hospedadas. O Departamento do Tesouro dos EUA regras propostas Conheça Seu Cliente em carteiras não hospedadas para transações de mais de US$ 3,000 em dezembro de 2020 e insinuou em sua agenda semestral e plano regulatório lançado em janeiro, estaria procurando regular esse aspecto do espaço criptográfico.

“Não é que as carteiras não hospedadas sejam totalmente opacas”, disse Das. “As carteiras não hospedadas geralmente se envolvem em transações com exchanges de criptomoedas, que estão sujeitas à regulamentação AML/CFT […] de entendimento em termos de transações com carteiras não hospedadas também.”