Índia implementa padrões AML em cripto

Em um movimento que não é totalmente surpreendente, o governo indiano implementou padrões anti-lavagem de dinheiro (AML) em criptomoedas. O Ministério das Finanças publicou uma notificação no The Gazette of India em 7 de março, sujeitando uma série de transações criptográficas à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLMA) de 2002. Isso inclui a troca, transferências, custódia e administração de ativos virtuais, bem como serviços financeiros relacionados à oferta e venda de ativos virtuais de um emissor.

O PLMA obriga as instituições financeiras a manter um registro de todas as transações dos últimos dez anos, fornecer esses registros aos funcionários, se exigido, e verificar a identidade de todos os clientes. Embora a notificação não forneça muitos detalhes, ela complicará a vida das empresas cripto na Índia, já que reguladores em todo o mundo estão reforçando os padrões AML para cripto.

Esta notificação ocorre depois que o governo indiano alterou as regras fiscais em março de 2022, sujeitando as participações e transferências de ativos digitais a um imposto de 30%. Isso levou os comerciantes de criptomoedas a bolsas offshore e forçou os projetos de criptomoedas a se mudarem para fora da Índia. O volume negociado nas principais bolsas de criptomoedas da Índia caiu 70% em 10 dias após a nova política tributária e quase 90% nos três meses seguintes.

Em fevereiro de 2023, as autoridades indianas demonstraram novamente sua posição dura em relação às criptomoedas com uma proibição preventiva de publicidade e patrocínios criptográficos na liga feminina de críquete local. Isso ocorreu após uma proibição anterior da Premier League masculina de críquete, introduzida em 2022.

Apesar da postura dura, a ministra das Finanças da Índia, Nirmala Sitharaman, pediu esforços internacionais para regulamentar as criptomoedas em 2023. Ao celebrar a primeira presidência indiana do G20, ela pediu um esforço coordenado “para construir e entender as implicações macrofinanceiras”, que poderiam ser usado para reformar a regulamentação criptográfica globalmente.

No geral, a implementação dos padrões AML na Índia para cripto tornará mais desafiador para as empresas cripto operarem no país. No entanto, a mudança faz parte de uma tendência global mais ampla de reguladores que restringem os padrões de AML para cripto, em um esforço para coibir atividades ilícitas e promover maior transparência no setor.