Tornando a criptografia convencional melhorando as investigações de crimes de criptografia em todo o mundo

Quando os tempos são difíceis – como na pandemia – a natureza humana empreendedora se acelera. As pessoas procuram formas alternativas de ganhar dinheiro. Essa pode ser uma das razões pelas quais as criptomoedas dispararam em popularidade nos últimos anos, impulsionadas em parte por um grande número de pessoas sentadas em casa imaginando como vencer as baixas taxas de juros e o aumento da inflação.

Onde há dinheiro, no entanto, também há criminosos. Os maus atores são especialistas em comportamento humano e veem a criação de impulso e o aumento do tráfego de criptomoedas como uma grande oportunidade, sabendo que muitos investidores mais novos podem não fazer sua lição de casa. Os investidores podem não aplicar o mesmo nível de escrutínio às criptomoedas como fariam com suas pensões ou outros investimentos, e não há muita supervisão regulatória globalmente. Portanto, uma simples página inicial ou mensagem em um fórum pode levar rapidamente muitos novos investidores a cair em golpes.

Também vimos um aumento da proliferação de golpes relacionados à pandemia, como fingir vender medicamentos, vacinas ou testes fraudulentos, ou oferecer empréstimos e subsídios comerciais, por exemplo, ter um elemento criptográfico, e a aplicação da lei está tendo que ativar um centavo para reagir a essas novas ameaças. Isso, por sua vez, cria uma dor de cabeça crescente para os formuladores de políticas encarregados de proteger os consumidores. Também ouvimos alto e claro da indústria de criptomoedas que a regulamentação geralmente parece atrasada e não adequada ao propósito.

O que é preciso é uma educação melhor. Melhor educação em todos os níveis, desde o ensino e educação da aplicação da lei até os formuladores de políticas e reguladores. Compartilhamento de conhecimento em todo o ecossistema de criptografia para apoiar investigações. E os recursos e o apetite para criar uma regulamentação mais inteligente que proteja os consumidores e dê ao setor a clareza necessária para continuar inovando e prosperando.

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Uma nova abordagem para a aplicação da lei

Métodos investigativos centenários precisam mais do que adaptação para atender às demandas de um crime envolvendo ativos digitais. À medida que surgem novos tipos de crimes, a indústria de criptomoedas tem o dever de educar todos os membros da lei sobre esse novo mundo e rapidamente. Os principais “jogadores” da criptomoeda tendem a ser jovens nativos digitais em comparação com a aplicação da lei. Em todo o mundo, a grande maioria dos oficiais pode achar as criptomoedas muito estranhas, intimidadoras ou intrigantes, tornando-as um pouco resistentes à tecnologia. Isso tem seus impactos, pois a aplicação da lei geralmente é a primeira nas cenas do crime, coletando evidências em um mandado de busca. Mas, eles saberiam como procurar uma carteira Bitcoin, por exemplo? Se você não entende o crime, como pode policiá-lo?

Depois da educação, a maior luta são os recursos. Nos Estados Unidos, o crime criptográfico é visto como um subconjunto de crimes cibernéticos, como o ransomware. Ao fornecer recursos específicos para a criptomoeda, os investigadores podem aproveitar seus benefícios ao descobrir a prova imutável de transações armazenadas no blockchain, mas geralmente os recursos e o conhecimento ficam com a aplicação da lei federal. Isso significa que os crimes locais relacionados a criptomoedas são retirados das mãos das autoridades locais, criando um enorme acúmulo de pendências no nível federal.

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No Reino Unido, a aplicação da lei está alcançando o crime criptográfico. Um quarto das forças policiais do Reino Unido participaram apreendendo US $ 450 milhões, ou cerca de £ 322 no momento da redação, em criptomoeda nos últimos cinco anos. Mergulhando mais fundo nos números, podemos ver que 99.9% das apreensões são Bitcoin (BTC), sugerindo que a polícia é capaz de rastrear facilmente atividades ilegais usando blockchains públicos, mas enfrenta problemas para rastrear moedas de privacidade como Monero (XMR) e Dash (DASH).

A polícia da Grande Manchester diz que as forças policiais do Reino Unido estão “apenas entendendo” a tecnologia por trás das criptomoedas; eles estão recrutando funcionários civis com experiência relevante para treinar detetives. E as forças enfrentam um obstáculo legal adicional ao apreender criptomoedas, uma vez que são classificadas como propriedade, não dinheiro, sob a Lei de Produtos do Crime.

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Quando falamos de cripto, a aplicação da lei está começando a ir além do tapete puxado e do Silk Road para entender seu enorme potencial em ajudar a resolver um crime, abrindo ferramentas para os investigadores rastrearem o movimento do dinheiro globalmente. No Reino Unido, Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC) apreendeu três fichas não fungíveis (NFTs) associados à suspeita de evasão fiscal, servindo de alerta para quem procura esconder dinheiro das autoridades.

Reduzindo o “lag” na nova regulamentação

Os reguladores estão preocupados principalmente em proteger os consumidores, e está claro que eles estão lutando para acompanhar um setor em rápida evolução. A regulamentação existe, mas parece fragmentada. Veremos mais regulamentação chegando este ano a partir de consultas e grupos de trabalho, o Tesouro de Sua Majestade do Reino Unido anunciou supervisão de promoções financeiras recentemente, mas muitas vezes ouvimos que a indústria vê a regulamentação emergente como decididamente atrasada.

Os reguladores estão ansiosos para mudar essa percepção. Na União Europeia, por exemplo, a Conselho da União Europeia adoptado Markets in Crypto Assets (MiCA) e a Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA), que pode se tornar lei ainda este ano. Mica fornece alguma clareza sobre a regulação de stablecoins, ofertas públicas de criptoativos e licenciamento de provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs). A DORA cobre a resiliência operacional digital, garantindo que as empresas possam suportar todos os tipos de riscos tecnológicos.

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) está trabalhando duro, prometendo colocar mais recursos em criptomoedas. Como resultado, mais empresas estão obtendo aprovação. Jurisdições como a Suíça e Cingapura são vistos como os porta-estandartes para estruturas regulatórias claras e maduras, onde as empresas de criptomoedas tenham clareza sobre sua posição, possam se ajustar e prosperar.

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As ferramentas de blockchain e monitoramento comportamental estão crescendo em popularidade porque as empresas de criptografia veem a melhoria dos processos de conformidade (e seu relacionamento com os reguladores) como a chave para a crescente adoção. Como um todo, onde vemos clareza regulatória, vemos esforços crescentes feitos pela indústria para melhorar a conformidade e impulsionar a adoção, alimentando a economia naquela região e promovendo a inovação para todo o mercado. Pode ser tentador ver a indústria de criptomoedas em guerra com seus reguladores, mas eu a caracterizaria não como adversária, mas simbiótica. Melhorar os padrões, se bem feito e em colaboração, beneficia a todos.

Sente-se à mesa

Há muito a ganhar ao convidar blockchains privados, governos, exchanges e VASPs para a mesma mesa. O compartilhamento de conhecimento em todo o ecossistema, principalmente quando se trata de dados comportamentais e novas tipologias criminais, pode desbloquear investigações criminais, bem como permitir regulamentação e proteção ao consumidor mais bem concebidas. É um ato de equilíbrio.

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Um número crescente de empresas está se aproximando de nós, querendo fazer a coisa certa além de atender aos requisitos regulatórios atuais. Ao melhorar a conformidade e implementar as melhores práticas, o setor pode amadurecer, garantindo que as empresas de criptomoedas operem com segurança, os investidores estejam protegidos e abrindo a porta aos investidores institucionais.

Em um mundo onde você pode criar milhares de novos endereços por dia, as listas negras simplesmente não conseguem acompanhar. É aí que entra a análise comportamental para complementar as fontes de informação mais tradicionais para que as empresas possam tomar decisões informadas sobre como agir.

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A educação fará com que as criptomoedas finalmente atinjam a maioridade

A criptografia não pode se tornar convencional sem uma consciência e compreensão mais amplas. A indústria nos diz que governos e reguladores sempre parecem seis passos atrás ao tentar restaurar o controle sobre o caos, em vez de adotar uma visão de longo prazo e menos míope sobre a formulação de políticas. Essa foi uma grande parte do meu papel no FBI, ajudando a polícia a ter até mesmo um entendimento básico de criptografia. E, ainda estamos lutando por uma educação melhor. Estamos emprestando nossa experiência para ajudar reguladores e governos a se atualizarem nesse setor em constante mudança e inovação rápida para criar políticas relevantes e eficazes. Porque sem consciência, conhecimento e compreensão, a criptomoeda pode ser amplamente conhecida por crime sobre legitimidade por algum tempo.