Nova proposta da UE para lavagem de dinheiro criptográfico - The Cryptonomist

Parece haver acordo sobre um novo regulamento a ser aprovado para atividades anti-lavagem de dinheiro em criptomoedas.

União Europeia propõe novas diretrizes para lavagem de dinheiro criptográfico

Enquanto aguarda a entrada em vigor da Regulamento MiCA, aprovado em março pelo Parlamento Europeu, que deverá dar a primeira regulamentação real do mercado de criptomoedas na UE, algumas correções ou adições já estão sendo consideradas, especialmente para evitar riscos de usos criminosos das mesmas.

O Parlamento Europeu, em consulta com o Conselho, chegou a um acordo provisório sobre um novo projeto de lei para garantir que as transferências de criptomoedas possam sempre ser transações rastreadas e suspeitas bloqueadas. 

Este tópico específico preencheria uma lacuna na Mica directiva, que deveria entrar em vigor no final de Junho.

Um comunicado de imprensa do Parlamento Europeu diz:

“O acordo estende a chamada 'regra de viagem', já existente nas finanças tradicionais, para cobrir as transferências em ativos criptográficos. Essa regra exige que as informações sobre a origem do ativo e seu beneficiário viajem com a transação e sejam armazenadas em ambos os lados da transferência. Os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) serão obrigados a fornecer essas informações às autoridades competentes se for realizada uma investigação sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo”.

Legislação europeia destinada a combater a lavagem de dinheiro em criptomoedas

O regulamento também deve abranger as chamadas carteiras não hospedadas, ou seja, aquelas fora das tradicionais exchanges ou corretoras centralizadas. No entanto, a mesma regra há alguns dias foi rejeitada por Autoridades do Reino Unido, que excluiu essas carteiras de rastrear transações de criptografia.

A nova medida, chamada de “regulamento de transferência de fundos”, busca requisitos de transferência bancária para transferências de criptomoedas exigindo que os CASPs coletem e enviem dados de clientes com essas transações.

As instituições da UE chegaram a um acordo político provisório sobre o Regulamento de Transferências de Fundos. Acredito que atinge o equilíbrio certo na mitigação de riscos para combater a lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas sem impedir a inovação e sobrecarregar os negócios. pic.twitter.com/k0P0I3Ah6K

— Ondřej Kovařík (@OKovarikMEP) 29 de Junho de 2022

Ondrej Kovarik, um dos proponentes da medida legislativa, quis comentar no Twitter sobre chegar a esse acordo, disse:

“Atinge o equilíbrio certo na mitigação de riscos para combater a lavagem de dinheiro no setor de criptomoedas”.

Em contraste, Ernest Urtasun, co-autor do projeto de lei, disse:

“Este novo regulamento fortalece a estrutura europeia de combate à lavagem de dinheiro, reduz os riscos de fraude e torna as transações de ativos criptográficos mais seguras. Este regulamento introduz uma das regras de viagem mais ambiciosas para transferências de criptoativos do mundo. Esperamos que outras jurisdições sigam a abordagem ambiciosa e rigorosa que os colegisladores acordaram hoje”.