Warren e Marshall apresentam projeto de lei para tornar mais rígidas as regras de lavagem de dinheiro para cripto

Os senadores Elizabeth Warren, D-Mass., e Roger Marshall, R-Kan., introduziram legislação para tornar mais rígidas as regras anti-lavagem de dinheiro dos EUA para ativos digitais.

O projeto de lei expandiria as regras de conhecimento do cliente para provedores de carteira, mineradores, validadores e outros participantes da rede, de acordo com um comunicado conjunto dos senadores. Também proibiria as instituições financeiras de usar ou interagir com misturadores de transações – aplicativos descentralizados que obscurecem as fontes de transação em redes de contabilidade distribuída como a Ethereum.

“A indústria cripto deve seguir regras de bom senso como bancos, corretoras e Western Union, e essa legislação garantiria que os mesmos padrões se aplicassem a transações financeiras semelhantes”, disse Warren.

A legislação bipartidária enfrenta grandes chances de se tornar lei durante este Congresso, mas provavelmente será reintroduzida após o início do próximo, em janeiro. O projeto de lei, que ampliaria ainda mais as regras que são anátemas para muitos usuários e defensores de criptomoedas, também pode acelerar os processos de regulamentação já em andamento nas agências federais.

O democrata de Massachusetts e o republicano do Kansas querem que o Departamento do Tesouro estabeleça um exame, semelhante ao que os reguladores bancários realizam com os bancos, para empresas de serviços monetários, a classificação de serviço de pagamentos sob a qual as empresas de criptografia normalmente se registram. Os EUA A Securities and Exchange Commission e Commodity Futures Trading Commission também seriam obrigados a estabelecer seus próprios para os negócios que regulam, como corretoras e bolsas de ativos digitais.  

“Após os ataques terroristas de 11 de setembro de 2001, nosso governo promulgou reformas significativas que ajudaram os bancos a eliminar os maus atores do sistema financeiro americano”, disse Marshall no comunicado. “Aplicar essas políticas semelhantes às trocas de criptomoedas impedirá que os ativos digitais sejam abusados ​​para financiar atividades ilegais sem limitar o acesso dos cidadãos americanos cumpridores da lei.”

A dupla de senadores também quer que a Rede de Execução de Crimes Financeiros finalize uma regra para exigir que bancos e empresas de serviços financeiros relatem e mantenham registros sobre contrapartes e transações envolvendo carteiras de ativos digitais não hospedadas ou carteiras hospedadas em jurisdições que não cumprem as leis anti-crime dos EUA. - regras de lavagem de dinheiro.

O projeto de lei também inclui requisitos de arquivamento de informações para transações offshore de ativos digitais de US$ 10,000 ou mais e um mandato para que os caixas eletrônicos de criptomoedas nos EUA verifiquem a identidade do cliente e forneçam regularmente os locais e o número de máquinas que possuem às autoridades federais.

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