Proibição de carteira auto-hospedada evitada em novo projeto de lei anti-lavagem de dinheiro da UE

Endereços auto-hospedados, anteriormente conhecidos como “carteiras não hospedadas” nas políticas da União Europeia, estão de volta à discussão enquanto a equipe do Parlamento Europeu procura esclarecer que os legisladores não querem uma proibição total de serviços não custodiais.

Criptoativos que melhoram a privacidade e “instrumentos de anonimato”, incluindo carteiras de privacidade ou misturadores de criptomoedas, podem ser proibidos pelo texto atual do projeto de lei de regulamentação de lavagem de dinheiro, de acordo com documentos vistos pelo The Block. As últimas alterações no texto esclarecem que essas disposições restritivas não devem se aplicar a carteiras auto-hospedadas na maioria dos casos.

Os serviços não custodiais estão na mira da UE desde o Regulamento de Transferência de Fundos (TFR) primeiro deflagrou debates sobre “carteiras não hospedadas” no ano passado, quando estabeleceu transações criptográficas e regras de conhecimento do cliente. 

Limites de transação em carteiras auto-hospedadas

Quando se trata de regras sobre limites de transação, a versão mais recente da revisão do Parlamento Europeu do projeto de lei contra lavagem de dinheiro resultou na alteração do idioma para “endereços auto-hospedados” de “carteiras auto-hospedadas”. 

Com essa mudança, os formuladores de políticas visam esclarecer seu objetivo de impedir a existência de carteiras sem custódia sem estarem vinculadas a uma conta identificada em um provedor de serviços criptográficos como uma bolsa, disse Tommaso Astazi, chefe de assuntos regulatórios do grupo de lobby Blockchain for Europe. A redação anterior poderia implicar que os provedores de serviços criptográficos na UE seriam proibidos de fornecer serviços não custodiais.

As carteiras auto-hospedadas ainda estarão sujeitas a um limite de transação de € 1,000 ($ 1,070) se o proprietário não puder ser identificado. Isso se alinha com o TFR exigindo dados do originador e do beneficiário em transações criptográficas do mesmo limite. 

A mudança de “carteiras auto-hospedadas” para “endereços auto-hospedados”, no entanto, pode causar incertezas regulatórias, uma vez que o TRF, com seu texto finalizado, usa linguagem diferente da proposta de AML do Parlamento. A proposta AML sob o Conselho Europeu também se refere atualmente a “carteiras” e não a “endereços”.

Sujeito a alterações

Os membros do Parlamento Europeu têm até 28 de março para debater os arquivos de combate à lavagem de dinheiro, portanto, as disposições ainda estão sujeitas a alterações. Após votação das duas comissões que trabalham no dossiê, o regulamento terá de passar por votação em plenário no Parlamento, prevista para abril, antes de entrar em negociações interinstitucionais em maio. Esta será uma oportunidade para a Comissão Europeia, o Parlamento e o Conselho defenderem as suas posições sobre o processo.

Entidades criptográficas como DAOs, NFTs e protocolos financeiros descentralizados eram anteriormente varrida no regulamento. Embora as plataformas de negociação de NFTs tenham sido deixadas de fora do escopo da estrutura abrangente de mercados de criptoativos da UE, os comerciantes de NFT podem estar sujeitos às disposições do regulamento AML.

A Comissão Europeia apresentou pela primeira vez o pacote legislativo antilavagem de dinheiro em julho de 2021, com fortes implicações para as criptomoedas no bloco de 27 nações. O pacote também inclui o TFR, que aguarda votação final em abril antes de entrar em vigor, e define requisitos para transações criptográficas. Além disso, o A autoridade antilavagem de dinheiro da UE proposta no pacote se estende a empresas de criptomoedas.