Aparentemente, a Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW) violou a lei de valores mobiliários e a Schall Law Firm, uma empresa nacional de litígios de direitos dos acionistas, anunciou em 25 de agosto, que está investigando essas alegações em nome dos investidores.
Além disso, a investigação se concentrará em saber se a Schwab emitiu declarações falsas e enganosas ou não divulgou informações relevantes para os investidores. Igualmente importante, em junho a Securities and Exchange Commission (SEC) acusou três subsidiárias de consultoria de investimentos da Schwab por não divulgarem a maneira como estavam alocando os fundos do cliente.
De acordo com a ordem da SEC, as divulgações obrigatórias da Schwab para seus robo-conselheiro, um consultor de portfólio com inteligência artificial deveria buscar 'retornos ótimos' por meio de uma 'metodologia disciplinada de construção de portfólio', enquanto, na realidade, os próprios dados de Schwab mostraram que, na maioria das condições, o dinheiro nas carteiras fazia com que eles ganhassem menos dinheiro ao serem expostos a o mesmo risco.
Práticas obscuras
Nas carteiras de consultores de robôs, a Schwab ganhou dinheiro transferindo o dinheiro para um banco afiliado, emprestando-o e mantendo para si a diferença que ganhou entre os juros dos empréstimos recebidos e o que pagou aos clientes de consultores de robôs.
Sem discutir o caso, as subsidiárias de consultoria de investimentos da Schwab, Charles Schwab & Co., Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. e Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., concordaram com uma ordem de cessação e desistência. Isso resultou no pagamento de US$ 52 milhões em juros de restituição e pré-julgamento, e uma multa civil de US$ 135 milhões.
Além disso, a Schwab concordou em manter um consultor independente que aconselhará e revisará suas políticas e procedimentos relacionados às divulgações de seu consultor robótico, para garantir que as políticas e procedimentos sejam seguidos adequadamente.
Finalmente, o escritório de advocacia Schall é especializado em ações coletivas de valores mobiliários e direitos dos acionistas e, como este caso ainda não foi certificado, não está claro quantos investidores decidirão processar a Schwab por deturpar seus serviços de consultoria de IA.
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Fonte: https://finbold.com/the-charles-schwab-corporation-under-investigation-for-violations-of-the-securities-laws/