Binance e seu CEO Changpeng Zhao mais uma vez pousaram no olho da tempestade sobre um Artigo da Reuters sobre as procedimentos de combate à lavagem de dinheiro seguido da troca. “FUD”, foi o comentário de CZ à notícia divulgada pela agência.
Anti-lavagem de dinheiro, as acusações dirigidas à Binance
Tudo começa a partir de um Reuters artigo segundo o qual a Binance controles fracos sobre seus clientes no que diz respeito aos regulamentos anti-lavagem de dinheiro. Além disso, não teria uma sede legal real e isso deixa claro quais licenças a Binance deve ter para operar.
Sabe-se com certeza que após as restrições impostas pela China em 2018, a Binance teve que se mudar do país onde nasceu, e CZ inicialmente optou por Malta. Mas atualmente, Malta não é a casa da bolsa, já que a ilha teria regulamentos antilavagem de dinheiro decididamente rígidos ou pelo menos é o que a Reuters afirma.
Citando depoimentos de ex-funcionários e parceiros da Binance, o artigo afirma que Binance escondeu informações das autoridades, que os mesmos funcionários manifestaram preocupação com os procedimentos KYC soltos, que a troca continuou a clientes de origem em países com alto risco de lavagem de dinheiro como a Rússia e a Ucrânia contra o conselho de seu próprio departamento de conformidade. Uma das histórias mais sérias relatadas é que a polícia alemã colocou os olhos na Binance em pelo menos duas ocasiões por transações suspeitas, incluindo uma atribuída a um Bombardeiro islâmico acusado de matar 4 pessoas em Viena em novembro de 2020. Há algo sobre isso que causa turbulência.
O mesmo artigo também relata palavras de representantes da Binance que afirmam que o que é retratado é tendencioso.
Resposta de CZ
Changpeng Zhao respondeu duramente, via Twitter:
FUD. Jornalistas conversando com pessoas que foram demitidas da Binance e parceiros que não deram certo tentando nos difamar. Estamos focados no combate à lavagem de dinheiro, na regulamentação transparente e bem-vinda. A ação fala mais alto que as palavras. Obrigado por seu apoio inabalável! ?
- CZ? Binance (@cz_binance) 21 de janeiro de 2022
“FODA. Jornalistas conversando com pessoas que foram demitidas da Binance e parceiros que não deram certo tentando nos difamar. Estamos focados no combate à lavagem de dinheiro, na regulamentação transparente e bem-vinda. A ação fala mais alto que as palavras. Obrigado por seu apoio inabalável!”.
FUD é uma sigla que significa Medo, incerteza e dúvida e indica a tendência de espalhar informações falsas, muitas vezes para gerar medo.
Provavelmente, a tese do CEO da Binance é que a Reuters justapôs informações parciais com o objetivo de desacreditar a Binance e com ele todo o setor de criptomoedas, que muitas vezes (ainda) é descrito pela grande mídia como uma área onde o dinheiro sujo circula, como se o crime também não ocorresse com dólares e contas bancárias.
Provavelmente foi isso que indignou não apenas o CEO da Binance, mas também uma comunidade que parece lhe dar muita confiança, como fica evidente nas mensagens que chegaram ao Twitter que incentivam CZ a não desistir. Porque a Binance pode ser interrompida, mas o progresso trazido pelas criptomoedas não pode ser impedido. Esta é a tese de muitos.
O ataque de Viena
No entanto, o que mais chama a atenção na longa reportagem da Reuters é a parte sobre o laços da exchange com o homem-bomba que matou quatro pessoas em Viena em novembro de 2020.
A Reuters afirma que a polícia alemã pediu à Binance informações sobre transações feitas por duas pessoas suspeitas de ajudar o homem-bomba, enquanto também fazia transações de criptomoedas com a Binance. A Reuters não conseguiu dizer como a Binance respondeu à polícia alemã. Foi preciso CZ para desvendar o mistério mais uma vez via Twitter:
Um bandido suspeito cria uma conta em um banco e uma exchange de criptomoedas. O banco está bem, a troca de criptomoedas está ruim.
A Binance usa as mesmas ferramentas AML ou mais fortes que os bancos.
A Binance ajuda todas as agências de aplicação da lei em todo o mundo com seus casos. Recebemos muitas cartas de agradecimento. ?
- CZ? Binance (@cz_binance) 22 de janeiro de 2022
“Um bandido suspeito cria uma conta em um banco e uma exchange de criptomoedas. O banco está bem, a troca de criptomoedas está ruim.
A Binance usa as mesmas ferramentas AML ou mais fortes que os bancos.
A Binance ajuda todas as agências de aplicação da lei em todo o mundo com seus casos. Recebemos muitas cartas de agradecimento”.
A mesma Reuters informou que o dinheiro transacionado na Binance veio de uma conta bancária (e não poderia ser diferente). Mas a narrativa é que o o banco é bom e a troca é ruim.
Binância e regulação
A Binance, na verdade, mostrou repetidamente que coopera com as autoridades em casos de usos ilícitos da bolsa. Assim como cooperou com as autoridades para estar em conformidade com os regulamentos. É também por isso que a plataforma principal acessível a partir da binance.com não é utilizável em algumas jurisdições que possuem uma plataforma dedicada. Por exemplo, os Estados Unidos e a Turquia têm Binance US e Binance TR respectivamente, projetados para cumprir as leis dos dois países.
A Binance chegou ao ponto de suspender alguns instrumentos considerados não conformes com as leis, como aconteceu com tokens de ações.
O próprio Changpeng Zhao admitiu que nos 4 anos de vida do intercâmbio, nascido em 2017, erros provavelmente foram cometidos, mas a Binance quer cooperar com as autoridades e de fato é certo que será regulamentação que fará o setor florescer.
Fonte: https://en.cryptonomist.ch/2022/01/25/binance-anti-money-laundering-cz-allegations/