Os promotores dos EUA estavam investigando as negociações do Signature Bank com clientes cripto quando os reguladores fecharam abruptamente a instituição em 12 de março. Os reguladores disseram que manter o banco aberto representaria uma ameaça à estabilidade de todo o sistema financeiro.
Os investigadores do Departamento de Justiça em Washington e Manhattan estavam investigando se o banco Signature tomou precauções suficientes para impedir a possível lavagem de dinheiro dos clientes, como triagem de candidatos a contas e verificação de atividades suspeitas.
Duas pessoas que pediram para permanecer anônimas alegaram que a SEC dos EUA também estava investigando a situação.
Funcionários do Departamento de Justiça, da Procuradoria dos EUA em Manhattan e da SEC se recusaram a comentar. O chefe da SEC afirmou que investigaria e iniciaria procedimentos de execução se encontrassem violações das leis federais de valores mobiliários.
O banco e seus funcionários não foram acusados de irregularidades e não podem enfrentar nenhuma ação durante a investigação. Os reguladores disseram que perderam a fé no banco porque ele não forneceu dados confiáveis e consistentes.
Os vigilantes financeiros e representantes do Departamento de Justiça alertaram repetidamente as empresas que lidam com criptomoedas ou dinheiro relacionado a ter cuidado ao identificar clientes e garantir que os fluxos de dinheiro sejam para fins legais. Os bancos são obrigados a sinalizar quaisquer transações suspeitas às autoridades federais.
Reguladores intensificam pressão sobre os bancos
O fracasso da Signature ocorre após as deficiências do Silicon Valley Bank pelo SVB Financial Group e Silvergate Capital Corp., ambos os quais atendiam ao setor de criptomoedas.
Para reduzir os riscos potenciais para o sistema financeiro, os reguladores pressionaram os bancos e outras empresas regulamentadas a reduzir sua exposição a moedas digitais e outros ativos.
De acordo com a Bloomberg, o Departamento de Justiça investigou as interações de Silvergate com a bolsa FTX de Fried, agora extinta, de Sam Bankman e a Alameda Research. A SEC e os promotores federais também estão investigando o desaparecimento do Silicon Valley Bank, incluindo possíveis violações dos regulamentos comerciais pelas vendas de ações dos executivos.
Fonte: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/