Silvergate Bank é pego em investigação sobre lavagem de dinheiro pelo DOJ

O Silvergate Bank, o credor de criptomoedas que recentemente recebeu um investimento de US$ 200 milhões do Founders Fund de Peter Thiel, está sob investigação do Departamento de Justiça dos Estados Unidos (DOJ) por suas negociações com as exchanges de criptomoedas FTX e Alameda Research. O banco foi avaliado em quase US$ 1 bilhão após o investimento.

O DOJ acusou Silvergate de não monitorar adequadamente as contas dos clientes, o que resultou na lavagem de milhões de dólares por meio da FTX e da Alameda Research. A investigação em curso faz parte de um investigação maior em atividades de lavagem de dinheiro conduzidas por meio de trocas de moeda virtual.

Alegações de Lavagem de Dinheiro

Relatórios afirmaram que Silvergate permitia grandes transferências de fundos sem monitoramento ou supervisão adequados, às vezes até centenas de milhares de dólares por dia, o que fornecia um ambiente conveniente para criminosos movimentarem seus fundos sem detecção. O DOJ acredita isso criou um grande risco para os investidores que confiavam nos serviços da Silvergate.

Esta notícia pode ser um choque para aqueles na comunidade criptográfica que viram o Silvergate como um banco que tem uma postura relativamente tolerante em relação às moedas digitais em comparação com outros bancos. No entanto, destaca a importância de as instituições financeiras que lidam com criptomoedas aderirem aos regulamentos anti-lavagem de dinheiro estabelecidos por autoridades como FinCEN e OFAC.

Participações no Silvergate Bank

Várias grandes empresas de gestão de fundos têm participações no Silvergate Bank, incluindo State Street, BlackRock e Vanguard. De acordo com um registro na Comissão de Valores Mobiliários (SEC), a State Street divulgou um Participação de 9.3% em Silvergate Capital em 31 de dezembro de 2021.

A Vanguard apresentou uma participação de 8.59% na empresa em 31 de dezembro de 2021, de acordo com um arquivamento registrado a partir de fevereiro 2022.

BlackRock aumenta participação em Silvergate

A BlackRock (BLK) fez as ações da Silvergate Capital subirem acentuadamente em 31 de janeiro, depois de divulgar uma Participação de 7.2% em 31 de dezembro. A gigante da gestão de ativos detinha mais de 228,000 ações da Silvergate, um aumento em relação às cerca de 187,000 ações que possuía um ano antes, que representavam 6.3% de propriedade na época. 

Devido ao mercado de criptomoedas em baixa em 2022, que foi agravado pelo colapso da bolsa de criptomoedas FTX em novembro, as ações de Silvergate caíram 90% ano a ano, antes de um ganho de 9.96% em 31 de janeiro. atribuída ao arquivamento da BlackRock revelando sua maior participação na empresa.

Tempos difíceis para ativos digitais

A indústria de ativos digitais passou por uma mudança transformacional durante o quarto trimestre de 2022, com uma alavancagem significativa levando a falências de alto perfil. Isso criou uma crise de confiança em todo o ecossistema e levou muitos participantes a mudarem para posições de risco.

Silvergate experimentou saídas significativas de depósitos e então tomou medidas para manter a liquidez do caixa. 

A empresa usou o financiamento por grosso e depois vendeu títulos de dívida para fazer face aos níveis de depósitos mais baixos sustentados e manter o seu balanço altamente líquido.

Silvergate se prepara para um período sustentado de depósitos mais baixos. Gerenciando suas despesas e avaliando seu portfólio de produtos e relacionamento com clientes. A empresa também decidiu reduzir substancialmente sua força de trabalho devido às atuais realidades econômicas.

“Nossa missão não mudou”, declarou Alan Lane, CEO da Silvergate. “Continuamos dedicados a oferecer serviços de valor agregado para nossos principais clientes institucionais. E acredite no potencial da indústria de ativos digitais. Para manter esse compromisso, estamos tomando medidas para enfrentar a situação atual. Mantendo um balanço altamente líquido e uma forte posição de capital.”

Impacto nas ações da Silvergate

As ações da Silvergate dispararam, com um aumento de 38%, e agora estão 30% mais altas no acumulado do ano. Apesar das notícias positivas, os preços das ações permanecem 80% abaixo do ano anterior devido ao mercado criptográfico de urso e ao relacionamento do banco com a troca de criptografia falhada FTX.

Silvergate Capital é a empresa controladora do Silvergate Bank. O banco fornece soluções de infraestrutura financeira para a indústria de ativos digitais. Silvergate é um banco credenciado pela Califórnia com sede em San Diego.