Uma unidade americana da Coreia do Sul
Group concordou em reforçar a supervisão de seu programa antilavagem de dinheiro como parte de um acordo com a Federal Deposit Insurance Corp.
O Shinhan Bank America, que opera agências bancárias nos EUA, concordou em garantir que seu programa AML fosse suficientemente capaz de combater o risco de lavagem de dinheiro, depois que o FDIC em 2021 encontrou deficiências e fraquezas, de acordo com um pedido do FDIC emitido em outubro e feito sexta-feira pública.
O Shinhan Bank America não admitiu nem negou quaisquer alegações de práticas bancárias insalubres ou violações da lei, disse a ordem, que foi emitida com o consentimento do Shinhan Bank America. O FDIC emitiu uma ordem semelhante exigindo melhorias nos controles internos do banco em 2017. A agência disse que seu relatório de 2021 é confidencial.
Um representante do banco disse que não seria apropriado comentar sobre um caso em andamento.
O Shinhan Financial Group, controladora final do Shinhan Bank America, é um dos principais conglomerados financeiros da Coreia do Sul com o equivalente a US$ 486 bilhões em ativos em 2021, de acordo com seu relatório anual mais recente.
O Shinhan Bank America opera 15 agências nos EUA, principalmente em locais com populações coreanas relativamente grandes, incluindo Nova York, Califórnia, Texas e Geórgia.
A ordem do FDIC exige que o Shinhan Bank America contrate um terceiro para revisar o gerenciamento e a equipe de seu programa AML e orienta o conselho do banco a aumentar imediatamente a supervisão do programa. Além disso, a Shinhan foi ordenada a garantir que avaliou com precisão seus riscos e revisou seus controles internos.
O FDIC também ordenou que o Shinhan Bank America adotasse um programa de treinamento eficaz para educar sua equipe sobre as políticas AML e validar seu sistema de monitoramento de atividades suspeitas. O banco deve revisar as transações a partir de setembro de 2020 em busca de atividades suspeitas e pode ser solicitado a revisar as transações que datam de 2017.
Gu Seon Song, ex-executivo-chefe de auditoria do Shinhan Bank America, processou o banco no ano passado em Nova York por supostamente demiti-lo depois que ele se recusou a minimizar os pontos fracos do programa AML do banco.
O Sr. Song em seu processo disse que o então executivo-chefe do Shinhan Bank America exigiu que ele alterasse a conclusão de um relatório de auditoria interna de que o Shinhan Bank America tinha um programa AML insatisfatório.
Esse relatório, que foi produzido seguindo a ordem do FDIC de 2017, atribuiu os supostos problemas à supervisão inadequada da administração e uma alta rotatividade no escritório que supervisiona o programa, disse Song.
O Sr. Song disse que mais tarde apresentou o relatório negativo a um examinador do FDIC e foi posteriormente demitido. Ele processou o banco sob uma lei dos EUA que protege os funcionários do banco contra retaliação se eles se envolverem em denúncias.
Esse processo ainda está em andamento. O Shinhan Bank America em um processo judicial negou as alegações do Sr. Song sobre dar instruções ao Sr. Song para alterar o relatório de auditoria e que ele foi demitido porque forneceu o relatório ao FDIC.
Um advogado de Song não respondeu a um pedido de comentário.
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Fonte: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo