Para um Denunciar do New York Times (NYT), a exchange cripto Coinbase (COIN) chegou a um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS). A empresa pagará cerca de US$ 100 milhões para melhorar suas verificações de contas e antecedentes.
Metade do acordo será destinada ao pagamento de uma multa de US$ 50 milhões. O relatório afirma que os $ 50 milhões adicionais irão melhorar o programa de conformidade da empresa. O regulador financeiro determinou que a Coinbase permitia que atores mal-intencionados usassem sua plataforma para lavar dinheiro.
A Coinbase deve atender ao mesmo padrão dos bancos dos EUA
A exchange de criptomoedas está sob investigação do NYDFS desde pelo menos 2021, mas as falhas em seu mecanismo de conformidade foram detectadas desde 2020. O regulador financeiro encontrou problemas com os controles antilavagem de dinheiro da empresa datados "já em 2018". disse o NYT.
Naquela época, a bolsa de criptomoedas se comprometeu a contratar uma empresa independente para corrigir os problemas com seu programa de compliance. A empresa montou um sistema interno para rastrear atividades suspeitas, mas o regulador de NY queria mais.
Adrienne Harris, superintendente de serviços financeiros do estado de Nova York, disse:
Encontramos falhas que realmente justificaram a implementação de um monitor independente, em vez de esperar por um acordo. Temos falado muito abertamente sobre as preocupações de financiamento ilícito no espaço. É por isso que nossa estrutura mantém as empresas de criptografia no mesmo padrão dos bancos.
Assim, o NYDFS lançou uma investigação formal em 2021 usando verificações de antecedentes impróprias e monitoramento lento de atividades suspeitas como desculpa. Além do primeiro monitor independente, a Coinbase foi condenada a contratar uma segunda empresa independente para seu programa de conformidade.
Paul Grewal, diretor jurídico da Coinbase, acrescentou o seguinte:
Vemos esta resolução como uma etapa crítica em nosso compromisso com a melhoria contínua, nosso envolvimento com os principais reguladores e nosso esforço por maior conformidade no espaço criptográfico – para nós e para os outros (…). A Coinbase continua comprometida em ser líder e modelo no espaço criptográfico, e isso significa fazer parceria com reguladores quando se trata de conformidade e outras áreas.
Coinbase pode seguir em frente
A Coinbase e o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York trabalharão juntos por pelo menos mais um ano, afirma o NYT. A empresa tem um acúmulo de mais de 100,000 “alertas” sobre transações potencialmente ilegais ou suspeitas.
Segundo Grewal, a empresa já fez um “investimento substancial” em seu programa de compliance. Esses investimentos incluem a construção de uma ferramenta de análise on-chain, Coinbase Tracer e outras soluções.
A troca de criptomoedas também está monitorando todas as transações em sua plataforma com o Sistema de Monitoramento de Transações (TMS). Essa ferramenta permite “detectar padrões sugestivos de fraude, lavagem de dinheiro ou outras atividades ilícitas e sinalizá-los para análise posterior”.
A exchange de criptomoedas também construiu a capacidade de medir o risco do cliente e aplicou mais controle aos “clientes de alto risco”, cumprindo a Lei de Sigilo Bancário dos EUA e a Regra de Viagem. Estas soluções têm sido controversas, mas a Coinbase afirma que protege a "segurança e privacidade" de seus usuários.
Grewal destacou a importância de sua cooperação com os reguladores e a importância de concluir esta investigação. A empresa pode seguir em frente mantendo suas operações intactas, o que tem sido incomum para empresas cripto sob escrutínio nos últimos meses.
No momento em que este livro foi escrito, a COIN era negociada a US$ 37, com algumas perdas no pregão de hoje.
Fonte: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/