Os senadores Elizabeth Warren e Roger Marshall propôs um projeto de lei em 14 de dezembro para conter a lavagem de dinheiro e o financiamento de nações terroristas e desonestas por meio de criptomoeda.
O projeto de lei, conhecido como Lei anti-lavagem de dinheiro de ativos digitais, também busca “mitigar os riscos que a criptomoeda e outros ativos digitais representam para a segurança nacional dos Estados Unidos, fechando brechas” no sistema atual.
A lei proposta tornaria obrigatório que os cidadãos dos Estados Unidos apresentassem um relatório caso transacionassem ativos digitais no valor de mais de US$ 10,000 por meio de uma ou mais contas fora dos Estados Unidos.
Além disso, se a legislação for aprovada, estenderá certas obrigações da Lei de Sigilo Bancário às criptomoedas, incluindo regras KYC que serão aplicadas aos participantes da criptomoeda, como provedores de carteira, mineradores e validadores.
Isso daria à Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) autoridade para implementar uma regra proposta exigindo que as instituições relatem certas transações envolvendo carteiras não hospedadas, nas quais os usuários têm controle total sobre o conteúdo, em vez de depender de uma exchange para a transação.
Além disso, as instituições financeiras não poderão fazer transações com misturadores de criptomoedas como o Tornado cash, ferramentas projetadas para ocultar as origens dos fundos, bem como moedas de privacidade.
No entanto, é interessante notar que a seção três, parte a do projeto de lei proposto exige que qualquer pessoa que escreva software que envie, receba ou assine transações bitcoin, como mineradores e validadores de criptomoedas, obtenha uma licença de transmissão de dinheiro. No entanto, os tribunais dos EUA têm repetidamente derrubado tentativas de regulamentar a criação de software número de vezes.
Como parte do projeto de lei, a Seção 4 fala sobre as responsabilidades que certas agências governamentais assumiriam se o projeto fosse aprovado. As agências governamentais incluem o Secretário do Tesouro, a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
As responsabilidades incluem a revisão de processos para programas de combate à lavagem de dinheiro e obrigações de relatórios assumidas por empresas regulamentadas
Fonte: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/